Analista de PLD Sênior

COMO SEU TRABALHO PODE TRANSFORMAR O MUNDO! 

Missão da área:

Contribuir para o fortalecimento e a evolução contínua do Programa de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT), promovendo a efetividade dos controles, a mitigação de riscos e a conformidade das operações nacionais e internacionais.

Aqui suas responsabilidades serão:

• Monitoramento e controles de riscos de PLD: Ser responsável por conduzir investigações e análises de clientes de maior risco (Due Diligence Aprimorada - EDD),  elaborando pareceres técnicos e recomendações para subsidiar decisões;
• Monitoramento Transacional: Desenvolver, revisar e calibrar regras e cenários de monitoramento, identificar novas tipologias e padrões de comportamento suspeito, avaliar a efetividade dos controles e propor melhorias para otimização da detecção de riscos de PLD/FT;
• Atuar como referência técnica, realizando revisões de qualidade, apoiando investigações complexas, identificando oportunidades de melhoria e promovendo a padronização e consistência das análises;
• Avaliar riscos relacionados a clientes, produtos, serviços, canais e mercados, propondo controles e medidas de mitigação compatíveis com o perfil de risco das operações;
• Demais atividades do Programa de Compliance da Hotmart- atuar como apoio em outras atividades do Programa de Prevenção à Lavagem de Dinheiro de PLD.

Qualificações que você precisa ter:

• Experiência sólida em Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT), preferencialmente em instituições financeiras, instituições de pagamento, fintechs ou empresas com programas estruturados de PLD/FT, incluindo regulamentação aplicável à PLD/FT (Lei nº 9.613/1998 e da Circular BCB nº 3.978/2020);
• Experiência prática na condução de processos de Due Diligence Aprimorada (EDD), incluindo investigações de clientes de alto risco, análise de beneficiários finais (UBOs), pessoas expostas politicamente (PEPs), sanções e riscos reputacionais;
• Experiência em monitoramento transacional, incluindo desenvolvimento, revisão e calibração de regras, identificação de tipologias de lavagem de dinheiro, investigação de operações suspeitas e avaliação da efetividade dos controles;
• Capacidade analítica e investigativa para interpretar dados transacionais, identificar comportamentos atípicos, avaliar riscos e elaborar pareceres técnicos fundamentados;
• Experiência na avaliação de qualidade de processos de PLD/FT, identificação de oportunidades de melhoria e desenvolvimento de indicadores de desempenho e efetividade;
• Inglês avançado, com capacidade de compreender documentos técnicos e regulatórios e interagir com equipes e stakeholders internacionais.

Habilidades que são diferenciais:

• Conhecimento de regulamentações internacionais de PLD/FT, especialmente relacionadas à União Europeia e aos Países Baixos, incluindo Wwft e requisitos aplicáveis a instituições de moeda eletrônica (EMIs);
• Experiência com ferramentas de screening e monitoramento, como LSEG World-Check One, e soluções de monitoramento transacional;
• Conhecimento de SQL para extração, tratamento e análise de dados;
• Experiência em automação de processos e utilização de ferramentas de inteligência artificial para otimização de atividades e controles de PLD/FT;
• Experiência em operações de pagamentos digitais, marketplaces ou plataformas com atuação internacional.